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つみたてNISA始めます


楽天証券つみたてNISAを始めてみます。
今まで一般NISAで登録していましたが、つみたてNISAに変更しました。
登録は楽天証券で口座開設しています。
楽天の場合、楽天ポイントももらえるのでいいですね。
月に1万円で積み立てをしてボーナスなどの時にもう少し資金を入れていこうかと考えています。
出来たら、40万円の枠は全部使っていきたいです。

積み立てをする銘柄はeMAXISSlim米国株式(S&P500)一本でいこうと思います。

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つみたてNISAとは?

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です(2018年1月からスタート)。

最長20年間の非課税期間
・毎年40万円までが上限(非課税投資枠は20年間で最大800万円)
・投資可能期間は2018年〜2037年
・途中売却はいつでも可能

年間40万円を20年積み立てして、年利5%と仮定すると
利益558万円に約20%かかる税金113万円が非課税になる。

注意点

・40万円の枠は翌年以降に繰り越しできない

・枠を使って買い、売った場合はその枠は戻らない

・つみたてNISAまたは一般NISAのどちらかのみ

一般NISAと積み立てNISAの比較

 ●一般NISA
  ・年間投資額:120万円
  ・非課税運用期間:5年
  ・投資商品:株、投資信託、ETF、REIT
  

 ●つみたてNISA
  ・年間投資額:40万円
  ・非課税運用期間:20年
  ・投資商品:投資信託、ETF
  (長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託)

今後つみたてNISAの結果もブログで報告していきます。

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